Pindahkan berkas pinjaman ke depan tanpa membakar prosesor Anda.
Didedikasikan, asisten non-lisensi yang mengumpulkan dokumen, kondisi trek, memperbarui LOS Anda dan menjaga peminjam dan agen informasi — sehingga tim lisensi Anda tetap pada pekerjaan yang membutuhkan mereka.
Sebuah file pinjaman adalah perlombaan relay dokumen.
Antara penerapan dan penutupan, berkas pinjaman melewati puluhan tangan dan ratusan dokumen. Membayar stubs, pernyataan bank, VOE, perintah penilaian, judul, asuransi, syarat dari underwriting — masing-masing membutuhkan permintaan, penerimaan, penamaan, pengecekan terhadap suatu daftar dan penindaklanjutan. Ketika prosesor membawa terlalu banyak file, bottleneck jarang keterampilan. Ini adalah volume mengejar.
Asisten ExecWing mengambil sisi administratif berkas. Mereka bekerja dari daftar cek Anda di dalam sistem asal pinjaman Anda, meminta barang hilang, label dan upload dokumen, kondisi trek, memesan layanan pihak ketiga Anda otorisasi dan mengirim pembaruan status ke peminjam, agen dan petugas pinjaman menggunakan templat Anda.
Garis antara dukungan administratif dan masalah aktivitas berlisensi dalam pemberian pinjaman. Asisten kami tidak mengambil aplikasi, membahas tarif atau persyaratan, atau penawaran atau negosiasi pinjaman. Mereka adalah kegiatan yang diatur oleh UU SAFE dan aturan lisensi negara, dan mereka tinggal dengan penulis asal pinjaman lisensi Anda.
Tugas yang dimiliki asisten Anda
Koleksi dokumen
- Kirim daftar kebutuhan dan pengingat peminjam
- Label, stack, dan upload dokumen ke LOS
- Periksa dokumen terhadap daftar cek Anda untuk kelengkapan
- Lacak ekspirasi pada pernyataan dan potongan gaji
Kondisi & baris pipa
- Pertahankan laporan pipeline tim Anda setiap hari
- Lacak kondisi penulisan dan pemilik
- Penilaian perintah, judul dan VOE yang anda setujui
- Koordinatkan tanggal penutupan dengan judul dan agen
Komunikasi
- Status email ke peminjam dan agen dari template
- Manajemen kalender untuk petugas pinjaman
- Pemutakhiran CRM untuk follow-client dan referal susulan
- Dokumen pasca-tutup mengejar dan mengajukan
Perkakas
Asistenmu bekerja di rekeningmu, di bawah kebijakan aksesmu.
Peranan yang cocok
- Asisten pemrosesan mendukung prosesor berlisensi
- Asisten petugas pinjaman (tugas tidak berlisensi)
- Koordinator pasca-penutupan dan akhiran-dokumen
- Asisten Pemasaran dan CRM untuk mitra referensi
Catatan kepatuhan
Asisten melakukan tugas-tugas klerikal dan dukungan saja. Mereka tidak mengambil aplikasi pinjaman, mengutip atau membahas tarif atau ketentuan, atau penawaran atau negosiasi pinjaman — kegiatan yang memerlukan lisensi di bawah UU SAFE dan hukum negara.
Data Peminjam adalah informasi pribadi nonpublik di bawah Undang-Undang Gramm-Leach-Bliley. Asisten hanya bekerja di sistem Anda di bawah program keamanan informasi Anda dan kontrol akses.
Tim kepatuhanmu harus meninjau ruang lingkup dukungan lepas pantai apapun terhadap investormu, gudang dan persyaratan negara.
Bagaimana ini peta untuk rencana kita
Satu asisten yang berdedikasi, pada paruh waktu atau full-time (biasanya 20- atau 40-jam minggu kerja). Bulan ke bulan, 30 hari pembatalan, dan biaya konversi satu kali, dikutip atas permintaan jika Anda ingin mempekerjakan mereka secara langsung.
| Perencanaan | Harga | Ketika cocok |
|---|---|---|
| Inti | Penawaran per peran | Koleksi dokumen dan entri data LOS. |
| Pertumbuhan | Penawaran per peran | Menambahkan jalur pipa dan pelacakan kondisi. |
| Eksekutif | Penawaran per peran | Asisten senior pada manajer cabang atau memproduksi LO. |
Rencana lengkap rincian pada menghargai halaman.
30 hari pertama yang realistis
Bagaimana ciri khas Mortgage & Lending keterlibatan ramp. Rencana Anda diatur dalam pertemuan dan disesuaikan dengan SOP Anda.
| Kapan | Apa yang terjadi |
|---|---|
| Minggu 1 | Akses, alat dan bayangan Asisten Anda mendapatkan akun di Encompass, Calyx, Arive dan bayangan proses saat ini untuk koleksi dokumen. Anda berbagi SOP atau merekam walkthrough singkat; mereka mengubahnya menjadi daftar cek tertulis. |
| Minggu 2 | Aliran kerja pertama yang dimiliki Mereka mengambil kepemilikan dari mengirim daftar kebutuhan dan pengingat peminjam dan label, stack dan upload dokumen ke LOS, dengan ulasan Anda pada setiap item. ExecWing QA review keluaran terhadap checklist. |
| Minggu 3–4 | Ekspansi lingkup Tambahkan & kondisi pipa bekerja seperti mempertahankan laporan pipa review tim Anda setiap hari. Pergeseran ulasan dari setiap barang ke cek spot harian. |
| Hari 30+. | Keadaan stabil Komunikasi bergabung dengan rutinitas. Anda mendapatkan kartu skor mingguan dan ulasan bulanan tentang apa yang akan didelegasikan berikutnya. |
Mortgage & Pinjaman: pertanyaan umum
Apakah asisten Anda lisensi rentenator?
Tidak. Mereka melakukan pekerjaan administratif non-lisensi saja dan tidak mengambil aplikasi atau membahas tarif atau istilah.
Dapatkah mereka bekerja di Encompass?
Ya, dalam peran dan izin admin Anda menetapkan. Banyak platform LOS mendukung izin peran granular.
Bagaimana Anda menangani data peminjam?
Asisten hanya bekerja di dalam sistem Anda, menggunakan MFA, menandatangani perjanjian kerahasiaan dan mengikuti program keamanan informasi Anda.
Seberapa cepat seseorang bisa mulai?
Biasanya satu sampai dua minggu dari pertemuan sesuai, tergantung pada persyaratan Anda.
Panduan terkait
Pelacakan Kondisi Mortage: Buku Putar Pengolahan-Support
Bagaimana broker hipotek dan pemberi pinjaman dapat mengatur pengumpulan dokumen dan pelacakan kondisi underwriting dengan staf pendukung pengolahan non-lisensi.
Baca panduan →Keamanan & KepatuhanFTC Safeguards Aturan: Sekilas Ulasan Bahasa Inggris untuk Firma Kecil Menggunakan Asisten
Sekilas pandangan Inggris tentang FTC Safeguards Rule untuk firma keuangan kecil — penyiar pajak, pialang hipotek, dealer dan lain-lain — dan bagaimana hal itu mempengaruhi bekerja dengan asisten remote.
Baca panduan →Buku Putar IndustriDokumen Pasca-Closing and Trailing: Panduan Operasi Mortage
Bagaimana pemberi pinjaman dan pialang hipotek menggunakan asisten remote pasca-penutupan untuk mengaudit file, mengejar dokumen trailing dan menjaga pengiriman investor sesuai jadwal.
Baca panduan →Peran preskriptif untuk Mortgage & Lending
Tugas sehari-hari, alat, KPI, kaden mingguan dan batasan kepatuhan untuk masing-masing peran.
Dapatkan malam Anda kembali.
Jadwalkan rapat 20 menit. Kami akan memetakan pekerjaan yang ingin Anda delegasikan dan menyampaikan secara jujur apakah asisten khusus adalah langkah yang tepat.