अपने प्रोसेसर को जलाए बिना ऋण फ़ाइलों को आगे बढ़ाएं।
समर्पित, गैर लाइसेंस प्राप्त सहायक जो दस्तावेज़ एकत्र करते हैं, ट्रैक की स्थिति, अपने LOS को अद्यतन करते हैं और उधारकर्ताओं और एजेंटों को सूचित करते हैं - इसलिए आपकी लाइसेंस प्राप्त टीम उस काम पर रहती है जिसके लिए उन्हें आवश्यकता होती है।
एक ऋण फ़ाइल कागजी कार्रवाई की एक रिले दौड़ है।
आवेदन और समापन के बीच, एक ऋण फ़ाइल दर्जनों हाथों और सैकड़ों दस्तावेजों से गुजरती है। पे स्टब्स, बैंक स्टेटमेंट, वीओई, मूल्यांकन आदेश, शीर्षक, बीमा, अंडरराइटिंग की स्थिति - प्रत्येक को अनुरोध, प्राप्त करने, नाम देने, सूची के खिलाफ जांच करने और उसके बाद की आवश्यकता होती है। जब एक प्रोसेसर बहुत अधिक फ़ाइलों को ले जाता है, तो बोतलबंद शायद ही कभी कौशल है। यह पीछा करने की मात्रा है।
एक ExecWing सहायक फ़ाइल का प्रशासनिक पक्ष लेता है। वे आपके ऋण मूलन प्रणाली के अंदर अपनी चेकलिस्ट से काम करते हैं, लापता वस्तुओं, लेबल और अपलोड दस्तावेजों का अनुरोध करते हैं, ट्रैक की स्थिति, तीसरे पक्ष की सेवाओं को ऑर्डर करते हैं जिन्हें आप अपने टेम्पलेट्स का उपयोग करके उधारकर्ताओं, एजेंटों और ऋण अधिकारियों को स्टेटस अपडेट भेजते हैं।
लेन-देन में प्रशासनिक सहायता और लाइसेंस प्राप्त गतिविधि मामलों के बीच की रेखा। हमारे सहायक आवेदन नहीं लेते हैं, दरों या शर्तों पर चर्चा करते हैं, या ऋण प्रदान करते हैं या बातचीत करते हैं। वे SAFE अधिनियम और राज्य लाइसेंसिंग नियमों द्वारा नियंत्रित गतिविधियों हैं, और वे आपके लाइसेंस प्राप्त ऋण मूलकों के साथ रहते हैं।
अपने सहायक के मालिक हैं
दस्तावेज़ संग्रह
- आवश्यकता सूची और उधारकर्ता अनुस्मारक भेजें
- लेबल, स्टैक और LOS को दस्तावेज़ अपलोड करें
- पूर्णता के लिए अपने चेकलिस्ट के खिलाफ दस्तावेजों की जांच करें
- स्टेटमेंट और पे स्टब्स पर ट्रैक की समाप्ति
पाइपलाइन और शर्तों
- पाइपलाइन की रिपोर्ट को बनाए रखने के लिए दैनिक समीक्षा
- अंडरराइटिंग स्थितियों और मालिकों को ट्रैक करें
- आदेश मूल्यांकन, शीर्षक और VOEs आप को मंजूरी दी
- शीर्षक और एजेंटों के साथ समापन तिथियों का समन्वय करना
संचार
- टेम्पलेट्स से उधारकर्ताओं और एजेंटों के लिए स्टेटस ईमेल
- ऋण अधिकारियों के लिए कैलेंडर प्रबंधन
- CRM पिछले क्लाइंट और रेफरल फॉलो-अप के लिए अद्यतन करता है
- पोस्ट-बंद दस्तावेज़ पीछा करना और दाखिल करना
उपकरण
आपकी सहायक अपनी नीतियों के तहत अपने खातों में काम करती है।
फिट होने वाली भूमिकाएं
- प्रसंस्करण सहायक लाइसेंस प्रोसेसर का समर्थन करता है
- ऋण अधिकारी सहायक (गैर लाइसेंस प्राप्त कार्य)
- पोस्ट-क्लोजिंग और ट्रेलिंग-दस्ताने समन्वयक
- रेफरल भागीदारों के लिए विपणन और सीआरएम सहायक
अनुपालन नोट्स
सहायक केवल लिपिक और समर्थन कर्तव्यों का पालन करते हैं। वे ऋण आवेदन नहीं लेते हैं, दरों या शर्तों को उद्धृत करते हैं, या ऋण प्रदान करते हैं या बातचीत करते हैं - उन गतिविधियों को जिन्हें एसएएफई अधिनियम और राज्य कानून के तहत लाइसेंस की आवश्यकता होती है।
उधारकर्ता डेटा ग्राम-लीच-ब्लीली अधिनियम के तहत गैर-सार्वजनिक व्यक्तिगत जानकारी है। सहायक केवल आपकी सूचना-सुरक्षा कार्यक्रम और अभिगम नियंत्रण के तहत आपके सिस्टम में काम करते हैं।
आपकी अनुपालन टीम को आपके निवेशक, गोदाम और राज्य की आवश्यकताओं के खिलाफ किसी भी अपतटीय समर्थन के दायरे की समीक्षा करनी चाहिए।
यह हमारी योजनाओं के लिए कैसे मैप्स
एक समर्पित सहायक, अंशकालिक या पूर्णकालिक आधार पर (आम तौर पर 20- या 40-घंटे कार्य सप्ताह)। महीने-दर-माह, 30-day रद्दीकरण और एक बार रूपांतरण शुल्क, यदि आप उन्हें सीधे किराए पर लेना चाहते हैं तो अनुरोध पर उद्धृत किया गया।
| योजना | मूल्य | जब यह फिट बैठता है |
|---|---|---|
| कोर | हर भूमिका के लिए कोटेशन | दस्तावेज़ संग्रह और LOS डेटा प्रविष्टि। |
| विकास | हर भूमिका के लिए कोटेशन | पाइप लाइन और स्थिति ट्रैकिंग जोड़ता है। |
| कार्यकारी | हर भूमिका के लिए कोटेशन | एक शाखा प्रबंधक के लिए वरिष्ठ सहायक या LO का उत्पादन। |
पर पूर्ण योजना विवरण मूल्य निर्धारण पृष्ठ.
एक यथार्थवादी पहले 30 दिन
कैसे एक ठेठ बंधक और उधार सगाई रैंप के लिए। आपकी योजना बैठक में निर्धारित है और आपके एसओपी में समायोजित की गई है।
| कब | क्या होता है |
|---|---|
| सप्ताह 1 | एक्सेस, उपकरण और छायांकन आपके सहायक को Encompass, Calyx, Arive में खाता प्राप्त होता है और दस्तावेज़ संग्रह के लिए वर्तमान प्रक्रिया को दर्शाता है। आप SOP को साझा करते हैं या शॉर्ट वॉकथ्रू रिकॉर्ड करते हैं; वे उन्हें लिखित चेकलिस्ट में बदल देते हैं। |
| सप्ताह 2 | प्रथम स्वामित्व वाली कार्यप्रवाह वे प्रत्येक आइटम पर अपनी समीक्षा के साथ, एलओएस को भेजने की जरूरतों की सूची और उधारकर्ता रिमाइंडर्स और लेबल, स्टैक और अपलोड करने वाले दस्तावेजों का स्वामित्व लेते हैं। चेकलिस्ट के खिलाफ ExecWing QA समीक्षा उत्पादन। |
| सप्ताह 3-4 | क्षेत्र का विस्तार इस तरह के रूप में पाइप लाइन की रिपोर्ट को बनाए रखने के अपने टीम की दैनिक समीक्षा करने के लिए काम जोड़ें। प्रत्येक आइटम से दैनिक स्पॉट चेक में बदलाव की समीक्षा करें। |
| दिन 30+ | स्थिर अवस्था संचार दिनचर्या में शामिल हो जाता है। आपको एक साप्ताहिक स्कोरकार्ड और अगले प्रतिनिधियों की मासिक समीक्षा मिलती है। |
Mortgage & Lending: सामान्य प्रश्न
क्या आपके सहायकों ने ऋण मूलकों को लाइसेंस दिया है?
नहीं। वे केवल गैर-लाइसेंस प्रशासनिक कार्य करते हैं और आवेदन नहीं लेते हैं या दरों या शर्तों पर चर्चा करते हैं।
क्या वे Encompass में काम कर सकते हैं?
हां, भूमिकाओं के भीतर और अपने व्यवस्थापक को असाइन करने की अनुमति देता है। कई LOS प्लेटफॉर्म दानेदार भूमिका अनुमतियों का समर्थन करते हैं।
आप उधारकर्ता डेटा कैसे संभाल सकते हैं?
सहायक केवल आपके सिस्टम के अंदर काम करते हैं, MFA का उपयोग करते हैं, गोपनीयता समझौतों पर हस्ताक्षर करते हैं और अपनी सूचना-सुरक्षा कार्यक्रम का पालन करते हैं।
कैसे तेजी से किसी को शुरू कर सकते हैं?
आमतौर पर आपकी आवश्यकताओं के आधार पर, फिट मीटिंग से दो सप्ताह तक।
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अपनी शाम को वापस जाओ।
20 मिनट की मीटिंग शेड्यूल करें। हम वह काम समझेंगे जो आप अपनी ज़िम्मेदारियों से हटाना चाहते हैं, और ईमानदारी से बताएँगे कि समर्पित असिस्टेंट आपके लिए सही कदम है या नहीं।
