बंधक और ऋण के लिए सहायक भूमिकाएं
NMLS लाइसेंस प्राप्त गतिविधियों के बाहर समर्थन, स्थिति ट्रैकिंग, उधारकर्ता संचार और पोस्ट-बंद भूमिकाओं को संसाधित करना। हर भूमिका समर्पित है, अंशकालिक या पूर्णकालिक (आमतौर पर 20- या 40-घंटे के कार्य सप्ताह)।
कैसे समर्पित सहायकों को बंधक और उधार देने के लिए फिट
इस पृष्ठ पर भूमिकाएं:
जब स्थिति दैनिक रूप से ट्रैक हो जाती है, तो ऋणकर्ताओं को स्पष्ट अनुरोध प्राप्त होता है और किसी के इनबॉक्स में कुछ भी इंतजार नहीं होता है। यह काम दस्तावेज-भारी और दोहरावदार है।
रिमोट असिस्टेंट बिना लाइसेंस वाले समर्थन कार्य को संभालते हैं। एप्लिकेशन लेना, शर्तों की पेशकश करना या बातचीत करना और कुछ भी जो आपके लाइसेंसधारकों के साथ एक NMLS लाइसेंस की आवश्यकता होती है।
प्रसंस्करण सहायक
इसलिए प्रोसेसर फ़ाइल पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं, तो आदेश, पीछा और अनुक्रमित दस्तावेज़।
संबंधित विशेषज्ञता: बंधक प्रसंस्करण सहायक
डे-टू-डे कार्य
- आदेश सत्यापन, मूल्यांकन और शीर्षक प्रति प्रोसेसर निर्देश
- अनुमोदित टेम्पलेट्स के साथ लापता उधारकर्ता दस्तावेजों का अनुरोध करें
- इंडेक्स LOS में अपलोड करता है
- ट्रैक स्थिति सूची और अद्यतन स्थिति
- प्रति पॉलिसी एजेंटों और उधारकर्ताओं को स्टेटस अपडेट भेजें
- अंडरराइटिंग सबमिशन समीक्षा के लिए फाइलें तैयार करें
ट्रैक करने के लिए केपीआईएस
- उम्र के हिसाब से बकाया
- दस्तावेज़ उसी दिन अनुक्रमित
- अनुसूची पर स्थिति अद्यतन
- लापता वस्तुओं के लिए फ़ाइलें प्रेषित की जाती हैं
लक्ष्य आपके साथ बैठक में सेट किए गए हैं, जो आपकी खुद की आधार रेखा पर आधारित है।
उपकरण वे काम करते हैं
आपका खाता, जिसका नाम लॉगिन है, आपकी एक्सेस पॉलिसी।
नमूना साप्ताहिक कैडेंस
| दैनिक | स्थिति सूची स्वीप |
|---|---|
| सोम | पाइपलाइन समीक्षा |
| वेड्ड | तीसरे पक्ष के आदेश अनुवर्ती |
| शुक्र | पाइपलाइन स्टेटस रिपोर्ट |
ऋण अधिकारी सहायक (unlicensed)
मूलक की पाइपलाइन, कैलेंडर और साथी संचार का समर्थन करता है।
संबंधित विशेषज्ञता: एग्ज़ीक्यूटिव असिस्टेंट
डे-टू-डे कार्य
- कैलेंडर और पूर्व-अनुमोदित अनुवर्ती अनुस्मारक प्रबंधित करें
- CRM चरणों को अपडेट करें
- पार्टनर और एजेंट अपडेट तैयार करें
- अनुमोदित विपणन भेजें
- लाइसेंस प्राप्त आवेदन के बाद प्रारंभिक दस्तावेज़ एकत्र करें
- LO के लिए रेट-लॉक समाप्ति सूची तैयार करें
ट्रैक करने के लिए केपीआईएस
- अनुवर्ती
- पार्टनर अपडेट भेजे गए
- लॉक एक्सिरिशन आगे झंडे गए
लक्ष्य आपके साथ बैठक में सेट किए गए हैं, जो आपकी खुद की आधार रेखा पर आधारित है।
उपकरण वे काम करते हैं
आपका खाता, जिसका नाम लॉगिन है, आपकी एक्सेस पॉलिसी।
नमूना साप्ताहिक कैडेंस
| दैनिक | पाइपलाइन अनुवर्ती |
|---|---|
| Tue | पार्टनर अपडेट |
| गुरूवार | विपणन |
| शुक्र | लॉक रिपोर्ट |
पोस्ट-बंद और क्यूसी सहायक
ट्रेलिंग दस्तावेज़ एकत्र करता है और निवेशक वितरण और क्यूसी समीक्षा के लिए फाइलें तैयार करता है।
संबंधित विशेषज्ञता: बंधक प्रसंस्करण सहायक
डे-टू-डे कार्य
- ट्रैक ट्रेलिंग दस्तावेज़ (रिकॉर्डेड डीड्स, फाइनल पॉलिसी)
- निवेशक चेकलिस्ट के खिलाफ फ़ाइल पूर्णता की जांच करें
- क्यूसी समीक्षा के लिए फाइलें तैयार करें
- निवेशक suspense आइटम पर अनुवर्ती कार्रवाई
- पोस्ट-बंद रिपोर्ट बनाए रखें
- मानक करने के लिए फ़ाइलों को संग्रहीत करें
ट्रैक करने के लिए केपीआईएस
- बकाया ट्रेलिंग दस्तावेजों
- निवेशक संदेह आयु
- फ़ाइलें पूरी तरह से वितरित
लक्ष्य आपके साथ बैठक में सेट किए गए हैं, जो आपकी खुद की आधार रेखा पर आधारित है।
उपकरण वे काम करते हैं
आपका खाता, जिसका नाम लॉगिन है, आपकी एक्सेस पॉलिसी।
नमूना साप्ताहिक कैडेंस
| सोम | ट्रेलिंग डॉक्स |
|---|---|
| वेड्ड | निवेशक संदेह |
| शुक्र | पोस्ट-क्लोजिंग रिपोर्ट |
इन भूमिकाओं को क्या नहीं करना है
स्पष्ट सीमाएं आपको, आपके ग्राहकों और आपके सहायक की रक्षा करती हैं। वे प्रत्येक कार्य के दायरे में लिखे गए हैं।
कोई आवेदन लेने, पेशकश या बातचीत की दरों या शर्तों, या अन्य गतिविधियों है कि एक NMLS लाइसेंस की आवश्यकता नहीं है।
उधारकर्ता डेटा को GLBA और FTC सेफगार्ड नियम के तहत संरक्षित किया जाता है क्योंकि वे आपकी कंपनी पर लागू होते हैं।
वायर निर्देश और समापन निधियों को कभी सहायक द्वारा संभाला नहीं जाता है।
क्रेडिट निर्णय और अंडरराइटिंग लाइसेंस और अधिकृत कर्मचारियों के साथ रहते हैं।
सामान्य जानकारी केवल, कानूनी, कर या अनुपालन सलाह नहीं। आपका अनुपालन मालिक यह तय करता है कि आपके व्यवसाय पर क्या लागू होता है।
फिट बैठक से लेकर एक कार्य भूमिका तक
1. बैठक
हम ऊपर की भूमिकाओं के खिलाफ अपने कार्यभार का मानचित्रण करते हैं और अनुशंसा करते हैं कि कैसे शुरू किया जाए।
2. शॉर्टलिस्ट
आप इस उद्योग के औजारों और वर्कफ़्लो के लिए पूर्व-vetted उम्मीदवारों की जांच करते हैं।
3. ऑनबोर्डिंग
पूर्वोत्तर-निजी पहुंच, आपका एसओपी और ऊपर के केपीआई के साथ एक लिखित 30-day योजना।
4. प्रबंधन की गुणवत्ता
साप्ताहिक स्कोरकार्ड और अपने ExecWing खाता लीड से कोचिंग।
संबंधित पृष्ठ
बंधक और ऋण: उद्योग अवलोकन
कैसे ExecWing इस उद्योग का समर्थन करता है, उपकरण और अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न।
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छोटे वित्तीय फर्मों के लिए FTC सेफगार्ड्स नियम का एक सादे-अंग्रेजी अवलोकन - कर तैयार करने वाले, बंधक ब्रोकर, डीलर
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बहु-टीम संगठनों के लिए समर्पित पॉड, शासन और रिपोर्टिंग।
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प्रत्येक उद्योग के लिए विशेष सहायक भूमिकाएं जो हम सेवा करते हैं।
और पढो →बंधक और ऋण की भूमिका: सामान्य प्रश्न
बंधक फ़ाइलों पर एक अपतटीय सहायक कार्य कर सकते हैं?
कई ऋणदाता बिना लाइसेंस प्राप्त कार्यों के लिए ऑफशोर प्रोसेसिंग सपोर्ट का उपयोग करते हैं। आपकी अनुपालन टीम गुंजाइश और निवेशक और राज्य की आवश्यकताओं को लागू करने का फैसला करती है।
क्या वे उधारकर्ताओं से बात करेंगे?
स्वीकृत टेम्पलेट्स का उपयोग करके दस्तावेज़ अनुरोध और स्थिति अद्यतन के लिए; दरों या शर्तों के बारे में नहीं।
कौन सा LOS?
कॉमन सिस्टम में शामिल हैं: हम आपके लिए ट्रेन करते हैं।
Can the assistant talk to borrowers about loan terms?
They can collect documents, schedule and update status using approved language. Explaining terms, quoting rates and credit decisions stay with your licensed loan officers.
Will they work in our LOS and point-of-sale tools?
Yes, with a named login and the permissions you set, in Encompass or the system you already use.
How do you keep this on the unlicensed side of mortgage work?
The written scope lists what the assistant may do and what stays with licensed staff. We recommend your compliance officer review that scope before onboarding.
Can they order appraisals, voes and title?
Yes, against your vendor list and your disclosure timing rules. They track conditions; underwriting decisions stay with your underwriters.
What about TRID timing and disclosures?
They can track dates and alert the processor or officer. Disclosure content and timing decisions stay with your licensed or designated staff.
कौन सा बंधक और ऋण भूमिका आप के साथ शुरू करना चाहिए?
20 मिनट की बैठक अनुसूची। हम इन भूमिकाओं के लिए अपने कार्यभार का मानचित्रण करेंगे और आपको ईमानदारी से बता देंगे कि एक समर्पित सहायक सबसे अधिक मदद करता है।