Peran pembantu untuk Mortgage & Lending
Dukungan pemrosesan, pelacakan kondisi, komunikasi peminjam dan peran pasca-penutupan, di luar kegiatan NMLS-lisensi. Setiap peran didedikasikan, paruh waktu atau penuh waktu (biasanya 20- atau 40-jam minggu kerja).
Bagaimana asisten yang berdedikasi sesuai hipotek & pinjaman
Peran pada halaman ini:
Pinjaman tertutup tepat waktu ketika kondisi dilacak setiap hari, peminjam mendapatkan permintaan yang jelas dan tidak ada yang menunggu di inbox seseorang. Pekerjaan itu adalah dokumen-berat dan berulang-ulang.
Asisten remote menangani pekerjaan dukungan yang tidak berlisensi. Mengambil aplikasi, menawarkan atau negosiasi istilah dan apa pun yang membutuhkan lisensi NMLS tinggal dengan pencetus lisensi Anda.
Asisten dukungan pemrosesan
Pesanan, pengejaran dan indeks dokumen sehingga prosesor dapat fokus pada berkas.
Spesialisasi terkait: Asisten Pengolahan Mortage
Tugas sehari-hari
- Verifikasi urutan, penilaian dan judul per instruksi prosesor
- Permintaan hilang dokumen peminjam dengan templat yang disetujui
- Indeks mengunggah ke dalam LOS
- Daftar kondisi trek dan status pemutakhiran
- Kirim pemutakhiran status ke agen dan peminjam per kebijakan
- Siapkan berkas untuk underwriting submit review
KPIs untuk melacak
- Kondisi yang menonjol berdasarkan usia
- Dokumen diindeks hari yang sama
- Status pemutakhiran sesuai jadwal
- Berkas dikirim ulang untuk item yang hilang
Target diatur dengan Anda dalam rapat, berdasarkan baseline Anda sendiri.
Alat-alat mereka bekerja di
Akun Anda, nama login, kebijakan akses Anda.
Contoh kadensi mingguan
| Harian | Penyisiran daftar kondisi |
|---|---|
| Mon | Tinjauan pipeline |
| Wed | Urutan pihak ketiga susulan |
| Fri | Laporan status Pipeline |
Asisten petugas pinjaman (tidak berizin)
Mendukung jalur pipa, kalender dan komunikasi mitra.
Spesialisasi terkait: Asisten Eksekutif
Tugas sehari-hari
- Mengelola pengingat susulan kalender dan pra-approval
- Mutakhirkan tahap CRM
- Siapkan pasangan dan agen update
- Kirim pemasaran yang disetujui
- Kumpulkan dokumen awal setelah aplikasi berlisensi
- Siapkan daftar rate-lock kedaluwarsa untuk LO
KPIs untuk melacak
- Penyusulan selesai
- Pemutakhiran mitra dikirim
- Kunci kadaluarsa ditandai ke depan
Target diatur dengan Anda dalam rapat, berdasarkan baseline Anda sendiri.
Alat-alat mereka bekerja di
Akun Anda, nama login, kebijakan akses Anda.
Contoh kadensi mingguan
| Harian | Tindak lanjut baris pipa |
|---|---|
| Sel | Pemutakhiran mitra |
| Thu | Pemasaran |
| Fri | Laporan kunci |
Asisten pasca-penutupan dan QC
Mengumpulkan dokumen jejak dan menyiapkan berkas untuk pengiriman investor dan ulasan QC.
Spesialisasi terkait: Asisten Pengolahan Mortage
Tugas sehari-hari
- Lacak dokumen yang ada di belakang (recorded afficial, final policy)
- Periksa kelengkapan berkas terhadap daftar cek investor
- Siapkan berkas untuk ulasan QC
- Menindaklanjuti hal - hal yang menegangkan investor
- Pertahankan laporan pasca-penutupan
- Arsip berkas ke standar
KPIs untuk melacak
- Menyiapkan dokumen luar biasa
- Usia investor yang tegang
- Berkas yang dikirim selesai
Target diatur dengan Anda dalam rapat, berdasarkan baseline Anda sendiri.
Alat-alat mereka bekerja di
Akun Anda, nama login, kebijakan akses Anda.
Contoh kadensi mingguan
| Mon | Menjejak doc |
|---|---|
| Wed | Investor tegang |
| Fri | Laporan pasca-penutupan |
Apa peran-peran ini tidak melakukan
Clear batas melindungi Anda, klien Anda dan asisten Anda. Mereka ditulis ke dalam setiap ruang lingkup pekerjaan.
Tidak boleh mengambil aplikasi, menawarkan atau negosiasi tarif atau ketentuan, atau kegiatan lain yang memerlukan lisensi NMLS.
Data peminjam dilindungi di bawah GLBA dan FTC Safeguards Rule saat mereka berlaku untuk perusahaan Anda.
Instruksi kabel dan dana penutupan tidak pernah ditangani oleh asisten.
Keputusan kredit dan underwriting tetap dengan staf yang berlisensi dan berwenang.
Informasi umum saja, bukan nasihat hukum, pajak atau kepatuhan. Pemilik kepatuhanmu memutuskan apa yang berlaku untuk bisnismu.
Dari pertemuan yang cocok menjadi peran kerja
1. ^ a b c d e f g h i j k l m n Rapat pas
Kami memetakan beban kerja Anda terhadap peran di atas dan merekomendasikan di mana untuk memulai.
2. ^ a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x Daftar pendek
Kau mewawancarai kandidat yang sudah dilayari untuk alat dan alur kerja industri ini.
3. ^ a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x Onboarding
Akses paling tidak-privilege, SOP Anda dan rencana tertulis 30 hari dengan KPI di atas.
4. ^ a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x Kualitas yang dikelola
Kartu skor dan pelatih mingguan dari akun ExecWing-mu memimpin.
Halaman terkait
Mortgage & Lending: industri overview
How ExecWing mendukung industri ini, dengan alat dan FAQ.
Baca lagi →Pelacakan Kondisi Mortage: Buku Putar Pengolahan-Support
Bagaimana broker hipotek dan pemberi pinjaman dapat mengatur koleksi dokumen dan underwriting kondisi pelacakan dengan non-lisensi
Baca lagi →FTC Safeguards Aturan: Sekilas Ulasan Bahasa Inggris untuk Firma Kecil Menggunakan Asisten
Sekilas pandangan Inggris tentang FTC Safeguards Aturan untuk perusahaan keuangan kecil — persiapan pajak, pialang hipotek, dealer
Baca lagi →Program enterprise
Kapsul Dedikasi, pemerintahan dan pelaporan untuk organisasi multi-tim.
Baca lagi →Semua buku permainan peran
Peran asisten preskriptif untuk setiap industri yang kita layani.
Baca lagi →Peran Mortgage & Lending: pertanyaan umum
Bisakah asisten lepas pantai bekerja pada file hipotek?
Banyak pemberi pinjaman menggunakan dukungan pemrosesan lepas pantai untuk tugas-tugas yang tidak berizin. Tim kepatuhan Anda memutuskan ruang lingkup, dan investor dan persyaratan negara berlaku.
Apakah mereka akan berbicara dengan peminjam?
Untuk permintaan dokumen dan pemutakhiran status menggunakan template yang disetujui; bukan mengenai tarif atau ketentuan.
LOS yang mana?
Sistem umum termasuk Encompass; kami melatih pada Anda.
Can the assistant talk to borrowers about loan terms?
They can collect documents, schedule and update status using approved language. Explaining terms, quoting rates and credit decisions stay with your licensed loan officers.
Will they work in our LOS and point-of-sale tools?
Yes, with a named login and the permissions you set, in Encompass or the system you already use.
How do you keep this on the unlicensed side of mortgage work?
The written scope lists what the assistant may do and what stays with licensed staff. We recommend your compliance officer review that scope before onboarding.
Can they order appraisals, voes and title?
Yes, against your vendor list and your disclosure timing rules. They track conditions; underwriting decisions stay with your underwriters.
What about TRID timing and disclosures?
They can track dates and alert the processor or officer. Disclosure content and timing decisions stay with your licensed or designated staff.
Peran hipotek & pinjaman mana yang harus Anda mulai dengan?
Jadwal pertemuan 20 menit. Kami akan memetakan beban kerja Anda untuk peran-peran ini dan memberitahu Anda jujur di mana asisten yang didedikasikan membantu sebagian besar.