Rôles d'assistant pour Hypothèque et prêt
Prise en charge du traitement, suivi de l'état, communication avec l'emprunteur et post-clôture, en dehors des activités autorisées par le SNAC. Chaque rôle est dédié, à temps partiel ou à temps plein (généralement des semaines de travail de 20 ou 40 heures).
Comment les assistants dédiés s'adaptent à l'hypothèque et au prêt
Rôles sur cette page:
Les prêts se ferment à temps lorsque les conditions sont suivies quotidiennement, les emprunteurs reçoivent des demandes claires et rien n'attend dans la boîte de réception de quelqu'un. Ce travail est lourd en documents et répétitif.
Les assistants distants gèrent le travail de support sans licence. Prendre des demandes, offrir ou négocier des conditions et tout ce qui nécessite une licence NMLS reste avec vos initiateurs autorisés.
Assistant de support de traitement
Commande, chasse et indexe les documents afin que les processeurs puissent se concentrer sur le fichier.
Spécialisation connexe: Assistants au traitement des hypothèques
Tâches quotidiennes
- Commande de vérifications, d'évaluations et de titres par instructions du processeur
- Demander des documents d'emprunteur manquants avec des modèles approuvés
- Index uploads dans le LOS
- Suivre les listes d'états et mettre à jour l'état
- Envoyer des mises à jour de statut aux agents et aux emprunteurs par politique
- Préparer les dossiers pour l'examen des soumissions de souscription
KPI à suivre
- Conditions par âge
- Documents indexés le jour même
- Mises à jour du statut dans les délais
- Fichiers soumis à nouveau pour les éléments manquants
Les objectifs sont définis avec vous dans la réunion, en fonction de votre propre ligne de base.
Les outils dans lesquels ils travaillent
Vos comptes, vos identifiants, vos politiques d'accès.
Échantillon cadence hebdomadaire
| Quotidienne | Balayage de liste de condition |
|---|---|
| Mon | Révision du pipeline |
| Mon | Suivi des commandes de tiers |
| Ven | Rapport de situation sur les pipelines |
Assistant de prêt (sans licence)
Prend en charge le pipeline, le calendrier et la communication avec les partenaires de l'expéditeur.
Spécialisation connexe: Assistants de direction
Tâches quotidiennes
- Gérer les rappels de calendrier et de suivi pré-approbation
- Mettre à jour les étapes CRM
- Préparer les mises à jour des partenaires et des agents
- Envoyer le marketing approuvé
- Recueillir les documents initiaux après la demande de licence
- Préparer des listes d'expiration de taux-verrouillage pour le LO
KPI à suivre
- Suivis achevés
- Mises à jour des partenaires envoyées
- Verrouiller les expirations signalées
Les objectifs sont définis avec vous dans la réunion, en fonction de votre propre ligne de base.
Les outils dans lesquels ils travaillent
Vos comptes, vos identifiants, vos politiques d'accès.
Échantillon cadence hebdomadaire
| Quotidienne | Suivi des pipelines |
|---|---|
| mar. | Mises à jour des partenaires |
| Jeu | Commercialisation |
| Ven | Rapport de verrouillage |
Assistant post-fermeture et QC
Recueille les documents de suivi et prépare les dossiers pour la livraison aux investisseurs et l'examen du QC.
Spécialisation connexe: Assistants au traitement des hypothèques
Tâches quotidiennes
- Suivi des documents de suivi (actes enregistrés, politiques finales)
- Vérifier l'exhaustivité du dossier par rapport aux listes de contrôle des investisseurs
- Préparer les dossiers pour l'examen du CQ
- Suivi des éléments de suspense des investisseurs
- Maintenir les rapports post-fermeture
- Archiver les fichiers au standard
KPI à suivre
- Documents de suivi en suspens
- Investor suspense age
- Fichiers livrés complets
Les objectifs sont définis avec vous dans la réunion, en fonction de votre propre ligne de base.
Les outils dans lesquels ils travaillent
Vos comptes, vos identifiants, vos politiques d'accès.
Échantillon cadence hebdomadaire
| Mon | Docs suiveurs |
|---|---|
| Mon | Suspense d'investisseur |
| Ven | Rapport postérieur à la clôture |
Ce que ces rôles ne font pas
Des limites claires vous protègent, vous, vos clients et votre assistant. Ils sont écrits dans chaque étendue de travail.
Ne pas prendre de demandes, offrir ou négocier des taux ou des conditions, ou d'autres activités qui nécessitent une licence SNAC.
Les données de l’emprunteur sont protégées en vertu de la GLBA et de la règle de sauvegarde de la FTC, dans la mesure où elles s’appliquent à votre entreprise.
Les instructions de virement et les fonds de clôture ne sont jamais gérés par l'assistant.
Les décisions de crédit et la souscription restent avec le personnel autorisé et autorisé.
Informations générales uniquement, pas de conseils juridiques, fiscaux ou de conformité. Votre responsable de la conformité décide de ce qui s’applique à votre entreprise.
D’une réunion adaptée à un rôle de travail
1. Réunion appropriée
Nous comparons votre charge de travail aux rôles ci-dessus et vous recommandons par où commencer.
2. Liste restreinte
Vous interviewez des candidats présélectionnés pour les outils et les flux de travail de cette industrie.
3. Onboarding
Accès au moins privilégié, vos SOP et un plan écrit de 30 jours avec les KPI ci-dessus.
4. Qualité gérée
Cartes de pointage hebdomadaires et coaching de votre responsable de compte ExecWing.
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Un assistant offshore peut-il travailler sur des dossiers hypothécaires ?
De nombreux prêteurs utilisent le support de traitement offshore pour des tâches non autorisées. Votre équipe de conformité décide de la portée, et les exigences des investisseurs et des États s’appliquent.
Vont-ils parler aux emprunteurs ?
Pour les demandes de documents et les mises à jour de statut à l'aide de modèles approuvés; pas sur les taux ou les termes.
Quel LOS ?
Les systèmes communs comprennent Encompass; nous nous formons sur le vôtre.
Can the assistant talk to borrowers about loan terms?
They can collect documents, schedule and update status using approved language. Explaining terms, quoting rates and credit decisions stay with your licensed loan officers.
Will they work in our LOS and point-of-sale tools?
Yes, with a named login and the permissions you set, in Encompass or the system you already use.
How do you keep this on the unlicensed side of mortgage work?
The written scope lists what the assistant may do and what stays with licensed staff. We recommend your compliance officer review that scope before onboarding.
Can they order appraisals, voes and title?
Yes, against your vendor list and your disclosure timing rules. They track conditions; underwriting decisions stay with your underwriters.
What about TRID timing and disclosures?
They can track dates and alert the processor or officer. Disclosure content and timing decisions stay with your licensed or designated staff.
Quel rôle hypothécaire et de prêt devriez-vous commencer?
Planifiez une réunion de 20 minutes. Nous allons mapper votre charge de travail à ces rôles et vous dire honnêtement où un assistant dédié aide le plus.