Funções auxiliares para hipoteca e empréstimo
Processamento de suporte, acompanhamento de condições, comunicação com mutuários e funções de pós-fechamento, fora das atividades licenciadas por NMLS. Cada função é dedicada, a tempo parcial ou a tempo inteiro (normalmente 20 ou 40 horas semanais de trabalho).
Como assistentes dedicados se encaixam hipoteca e empréstimo
Papéis nesta página:
Empréstimos fecham na hora em que as condições são rastreadas diariamente, os mutuários recebem solicitações claras e nada espera na caixa de entrada de alguém. Esse trabalho é pesado em documentos e repetitivo.
Os assistentes remotos lidam com o trabalho de suporte não licenciado. Aceitar aplicativos, oferecer ou negociar termos e qualquer coisa que exija uma licença NMLS com seus criadores licenciados.
Assistente de suporte de processamento
Ordens, perseguições e indexa documentos para que os processadores possam se concentrar no arquivo.
Especialização relacionada: Assistentes de processamento de hipoteca
Tarefas do dia a dia
- Verificações de pedidos, avaliações e instruções de título por processador
- Solicitar documentos de mutuário ausentes com modelos aprovados
- Index uploads into the LOS
- Controlar listas de condições e status de atualização
- Enviar atualizações de status para agentes e mutuários por política
- Preparar arquivos para revisão de submissão de subscrição
KPIs para rastrear
- Condições pendentes por idade
- Documentos indexados no mesmo dia
- Atualizações de status no cronograma
- Arquivos reenviados para itens ausentes
As metas são definidas com você na reunião, com base em sua própria linha de base.
Ferramentas em que trabalham
Suas contas, logins nomeados, suas políticas de acesso.
Amostra de cadência semanal
| Diariamente | Lista de condições varrimento |
|---|---|
| Seg | Revisão do pipeline |
| Wed | Acompanhamento de pedidos de terceiros |
| Sex. | Relatório do estado do gasoduto |
Assistente de empréstimo (não licenciado)
Suporta o pipeline do originador, calendário e comunicação com parceiros.
Especialização relacionada: Assistentes executivos
Tarefas do dia a dia
- Gerenciar lembretes de acompanhamento de calendário e pré-aprovação
- Atualizar estágios do CRM
- Preparar atualizações de parceiros e agentes
- Enviar marketing aprovado
- Coletar documentos iniciais após o pedido licenciado
- Preparar listas de expiração de rate-lock para o LO
KPIs para rastrear
- Acompanhamentos concluídos
- Atualizações de parceiros enviadas
- Expirações de bloqueio sinalizadas à frente
As metas são definidas com você na reunião, com base em sua própria linha de base.
Ferramentas em que trabalham
Suas contas, logins nomeados, suas políticas de acesso.
Amostra de cadência semanal
| Diariamente | Acompanhamento de pipelines |
|---|---|
| Tere | Atualizações de parceiros |
| Qui | Comercialização |
| Sex. | Bloquear relatório |
Assistente de pós-fechamento e QC
Coleta documentos de rastreamento e prepara arquivos para entrega de investidores e revisão de QC.
Especialização relacionada: Assistentes de processamento de hipoteca
Tarefas do dia a dia
- Rastrear documentos de rastreamento (ações gravadas, políticas finais)
- Verifique a integridade do arquivo em relação às listas de verificação dos investidores
- Preparar arquivos para revisão do QC
- Acompanhamento de itens de suspense do investidor
- Manter relatórios pós-fechamento
- Arquivo de arquivos para o padrão
KPIs para rastrear
- Documentos de trailing pendentes
- Idade de suspense do investidor
- Arquivos entregues completos
As metas são definidas com você na reunião, com base em sua própria linha de base.
Ferramentas em que trabalham
Suas contas, logins nomeados, suas políticas de acesso.
Amostra de cadência semanal
| Seg | Trailing docs |
|---|---|
| Wed | Suspensão do investidor |
| Sex. | Relatório pós-fechamento |
O que esses papéis não fazem
Limites claros protegem você, seus clientes e seu assistente. Eles são escritos em cada escopo de trabalho.
Não aceitar aplicativos, oferecer ou negociar taxas ou termos, ou outras atividades que exigem uma licença NMLS.
Os dados do mutuário são protegidos pela regra GLBA e FTC Safeguards conforme se aplicam à sua empresa.
As instruções de fio e os fundos de fechamento nunca são tratados pelo assistente.
Decisões de crédito e subscrição ficam com funcionários licenciados e autorizados.
Informações gerais apenas, não aconselhamento legal, fiscal ou de conformidade. Seu proprietário de conformidade decide o que se aplica ao seu negócio.
Da reunião adequada a um papel de trabalho
1. Adequada reunião
Nós mapeamos sua carga de trabalho com as funções acima e recomendamos por onde começar.
2. Curta lista
Você entrevista candidatos pré-vetados selecionados para as ferramentas e fluxos de trabalho deste setor.
3. Onboard
Acesso menos privilegiado, seus SOPs e um plano escrito de 30 dias com os KPIs acima.
4. Qualidade gerenciada
Scorecards semanais e coaching da sua conta ExecWing.
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Pode um assistente offshore trabalhar em arquivos de hipoteca?
Muitos credores usam o suporte de processamento offshore para tarefas não licenciadas. Sua equipe de conformidade decide o escopo, e os requisitos do investidor e do estado se aplicam.
Eles vão falar com os mutuários?
Para solicitações de documentos e atualizações de status usando modelos aprovados; não sobre taxas ou termos.
Que perda?
Sistemas comuns incluem Encompass; nós treinamos no seu.
Can the assistant talk to borrowers about loan terms?
They can collect documents, schedule and update status using approved language. Explaining terms, quoting rates and credit decisions stay with your licensed loan officers.
Will they work in our LOS and point-of-sale tools?
Yes, with a named login and the permissions you set, in Encompass or the system you already use.
How do you keep this on the unlicensed side of mortgage work?
The written scope lists what the assistant may do and what stays with licensed staff. We recommend your compliance officer review that scope before onboarding.
Can they order appraisals, voes and title?
Yes, against your vendor list and your disclosure timing rules. They track conditions; underwriting decisions stay with your underwriters.
What about TRID timing and disclosures?
They can track dates and alert the processor or officer. Disclosure content and timing decisions stay with your licensed or designated staff.
Qual papel de hipoteca e empréstimo você deve começar?
Agende uma reunião de 20 minutos. Vamos mapear sua carga de trabalho para essas funções e dizer honestamente onde um assistente dedicado ajuda mais.