Mova os arquivos de empréstimo para a frente sem queimar seus processadores.
Assistentes dedicados e não licenciados que coletam documentos, rastreiam as condições, atualizam seus LOS e mantêm os mutuários e agentes informados – para que sua equipe licenciada permaneça no trabalho que os exige.
Um arquivo de empréstimo é uma corrida de retransmissão de papelada.
Entre a inscrição e o fechamento, um arquivo de empréstimo passa por dezenas de mãos e centenas de documentos. Pagar stubs, extratos bancários, VOEs, ordens de avaliação, título, seguro, condições de subscrição - cada um precisa solicitar, receber, nomear, verificar contra uma lista e acompanhamento. Quando um processador carrega muitos arquivos, o gargalo raramente é habilidade. É o volume da perseguição.
Um assistente do ExecWing toma o lado administrativo do arquivo. Eles funcionam a partir de suas listas de verificação dentro do seu sistema de originação de empréstimo, solicitam itens ausentes, etiquetam e carregam documentos, rastreiam condições, solicitam serviços de terceiros que você autoriza e enviam atualizações de status para mutuários, agentes e agentes de empréstimo usando seus modelos.
A linha entre o apoio administrativo e a atividade licenciada é importante para os empréstimos. Nossos assistentes não aceitam pedidos, discutem taxas ou termos, nem oferecem ou negociam empréstimos. Essas são atividades regidas pela Lei SAFE e pelas regras de licenciamento do estado, e elas ficam com seus originadores de empréstimos licenciados.
Tarefas que seu assistente possui
Recolha de documentos
- Enviar listas de necessidades e lembretes do mutuário
- Etiqueta, pilha e upload de documentos para o LOS
- Verifique os documentos com a sua lista de verificação de integridade
- Rastrear expirações em declarações e pay stubs
Pipeline & condições
- Mantenha o relatório de pipeline que sua equipe revisa diariamente
- Condições de subscrição de faixas e proprietários
- Avaliações de pedidos, título e VOEs que você aprova
- Coordenar datas de encerramento com o título e os agentes
Comunicação
- E-mails de status para mutuários e agentes de modelos
- Gerenciamento de calendário para oficiais de empréstimo
- Atualizações de CRM para acompanhamento de clientes e referências anteriores
- Pós-fechamento do documento perseguindo e arquivando
Ferramentas
Seu assistente trabalha em suas contas, sob suas políticas de acesso.
Papéis que se encaixam
- Assistente de processamento que suporta processadores licenciados
- Assistente oficial de empréstimo (tarefas não licenciadas)
- Coordenador de pós-fechamento e trailing-documento
- Assistente de marketing e CRM para parceiros de referência
Notas de conformidade
Assistentes executam apenas tarefas clericais e de apoio. Eles não aceitam pedidos de empréstimo, citam ou discutem taxas ou termos, ou oferecem ou negociam empréstimos – atividades que exigem licenciamento sob a Lei SAFE e a lei estadual.
Os dados do mutuário são informações pessoais não públicas sob a Lei Gramm-Leach-Bliley. Assistentes trabalham apenas em seus sistemas sob seu programa de segurança da informação e controles de acesso.
Sua equipe de conformidade deve revisar o escopo de qualquer suporte offshore contra seus requisitos de investidor, armazém e estado.
Como isso mapeia nossos planos
Um assistente dedicado, a tempo parcial ou a tempo inteiro (normalmente 20 ou 40 horas semanais de trabalho). Mês a mês, cancelamento de 30 dias e uma taxa de conversão única, citada a pedido, se você quiser contratá-los diretamente.
| Plano | Cena | Quando se encaixa |
|---|---|---|
| Núcleo | Orçamento por função | Coleta de documentos e entrada de dados LOS. |
| Crescimento | Orçamento por função | Adiciona pipeline e rastreamento de condições. |
| Executivo | Orçamento por função | Assistente sênior de um gerente de filial ou produzindo LO. |
Detalhes do plano completo sobre o página de preços.
Um realista primeiros 30 dias
Como um típico Mortgage & Lendo rampas de engajamento. Seu plano é definido na reunião e ajustado aos seus SOPs.
| Quando | O que acontece? |
|---|---|
| Semana 1 | Acesso, ferramentas e sombreamento Seu assistente obtém contas no Encompass, Calyx, Arive e sombreia o processo atual de coleta de documentos. Você compartilha SOPs ou registra pequenos passos; eles os transformam em listas de verificação escritas. |
| Semana 2 | Primeiros fluxos de trabalho próprios Eles assumem a propriedade de enviar listas de necessidades e lembretes de tomadores de empréstimo e etiquetar, empilhar e fazer upload de documentos para o LOS, com sua revisão em cada item. O ExecWing QA analisa a saída contra a lista de verificação. |
| Weeks 3–4 | Expandir escopo Adicione trabalho de pipeline e condições, como manter o relatório de pipeline que sua equipe revisa diariamente. Revise as mudanças de cada item para verificações diárias no local. |
| Dia 30+ | Estado estacionário A comunicação une-se à rotina. Você recebe um scorecard semanal e uma revisão mensal do que delegar a seguir. |
Serviços que se encaixam
Assistentes de processamento de hipoteca
Detalhes do papel e limites.
Saiba mais →Coordenadores de Transações
Coordenação contrato-a-fechar.
Saiba mais →Administradores de CRM
CRM de referência e cliente anterior.
Saiba mais →Segurança e privacidade de dados
Como protegemos os dados dos mutuários.
Saiba mais →Mortgage & Lending: perguntas comuns
Os seus assistentes são proprietários de empréstimos licenciados?
Não. Eles realizam apenas trabalhos administrativos não licenciados e não aceitam aplicativos ou discutem taxas ou termos.
Eles podem trabalhar em Encompass?
Sim, dentro das funções e permissões que o administrador atribui. Muitas plataformas LOS suportam permissões de função granular.
Como você lida com os dados do mutuário?
Assistentes trabalham apenas dentro de seus sistemas, usam MFA, assinam acordos de confidencialidade e seguem seu programa de segurança da informação.
Quão rápido alguém pode começar?
Normalmente, uma a duas semanas a partir da reunião de ajuste, dependendo de suas necessidades.
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Recuem as noites.
Agende uma reunião de 20 minutos. Vamos mapear o trabalho que você quer delegar e dizer com sinceridade se um assistente dedicado é a decisão certa.