Mueva los archivos del préstamo hacia adelante sin quemar sus procesadores.
Asistentes dedicados y sin licencia que recopilan documentos, rastrean las condiciones, actualizan su LOS y mantienen informados a los prestatarios y agentes, para que su equipo con licencia permanezca en el trabajo que los requiere.
Un archivo de préstamo es una carrera de relevo de papeleo.
Entre la solicitud y el cierre, un archivo de préstamo pasa por docenas de manos y cientos de documentos. Talones de pago, estados de cuenta bancarios, VOE, órdenes de evaluación, título, seguro, condiciones de suscripción: cada uno necesita solicitar, recibir, nombrar, verificar una lista y hacer un seguimiento. Cuando un procesador lleva demasiados archivos, el cuello de botella rara vez es hábil. Es el volumen de la persecución.
Un asistente de ExecWing toma el lado administrativo del archivo. Trabajan desde sus listas de verificación dentro de su sistema de originación de préstamos, solicitan artículos faltantes, etiquetan y cargan documentos, rastrean condiciones, ordenan servicios de terceros que autoriza y envían actualizaciones de estado a prestatarios, agentes y oficiales de préstamos utilizando sus plantillas.
La línea entre el apoyo administrativo y la actividad con licencia es importante en los préstamos. Nuestros asistentes no aceptan solicitudes, discuten tasas o términos, ni ofrecen ni negocian préstamos. Esas son actividades regidas por la Ley SAFE y las reglas estatales de licencias, y se quedan con sus originadores de préstamos con licencia.
Tareas que su asistente posee
Colección de documentos
- Enviar listas de necesidades y recordatorios de prestatarios
- Etiquetar, apilar y subir documentos al LOS
- Verifique los documentos en su lista de verificación para ver si están completos
- Rastrear vencimientos en estados de cuenta y talones de pago
Tubería y condiciones
- Mantenga el informe de canalización que su equipo revisa diariamente
- Seguimiento de las condiciones de suscripción y los propietarios
- Ordenar tasaciones, títulos y VOEs que apruebe
- Coordina las fechas de cierre con el título y los agentes
Comunicación
- Correos electrónicos de estado a prestatarios y agentes de plantillas
- Gestión del calendario para los agentes de préstamos
- Actualizaciones de CRM para el seguimiento de clientes anteriores y referencias
- Persecución y presentación de documentos posteriores al cierre
Herramientas
Su asistente trabaja en sus cuentas, bajo sus políticas de acceso.
Roles que encajan
- Asistente de procesamiento que admite procesadores con licencia
- Asistente de agente de préstamos (tareas sin licencia)
- Coordinador de post-cierre y seguimiento de documentos
- Asistente de marketing y CRM para socios de referencia
Notas de cumplimiento
Los asistentes realizan tareas administrativas y de apoyo solamente. No toman solicitudes de préstamos, cotizan o discuten tasas o términos, ni ofrecen o negocian préstamos, actividades que requieren licencias bajo la Ley SAFE y la ley estatal.
Los datos del prestatario son información personal no pública en virtud de la Ley Gramm-Leach-Bliley. Los asistentes trabajan solo en sus sistemas bajo su programa de seguridad de la información y controles de acceso.
Su equipo de cumplimiento debe revisar el alcance de cualquier soporte offshore en contra de los requisitos de su inversor, almacén y estado.
Cómo esto mapea a nuestros planes
Un asistente dedicado, a tiempo parcial o a tiempo completo (generalmente semanas de trabajo de 20 o 40 horas). Mes a mes, cancelación de 30 días y una tarifa de conversión única, cotizada a pedido si desea contratarlos directamente.
| Plan | Precio | Cuando encaja |
|---|---|---|
| Básico | Cotizado por puesto | Recopilación de documentos y entrada de datos LOS. |
| Crecimiento | Cotizado por puesto | Añade pipeline y seguimiento de condición. |
| Ejecutivo | Cotizado por puesto | Asistente principal de un gerente de sucursal o productor de LO. |
Detalles completos del plan en el página de precios.
Los primeros 30 días realistas
Cómo una hipoteca típica y rampas de compromiso de préstamos. Su plan se establece en la reunión y se ajusta a sus SOP.
| Cuando | ¿Qué pasa? |
|---|---|
| Semana 1 | Acceso, herramientas y sombreado Su asistente obtiene cuentas en Encompass, Calyx, Arive y oculta el proceso actual para la recopilación de documentos. Usted comparte SOP o registra breves recorridos; los convierten en listas de verificación escritas. |
| Semana 2 | Primeros flujos de trabajo propios Se apropian de las listas de necesidades de envío y los recordatorios del prestatario y etiquetan, apilan y cargan documentos en el LOS, con su revisión en cada artículo. ExecWing QA revisa la salida contra la lista de verificación. |
| Weeks 3–4 | Ampliar el alcance Agregue trabajo de canalización y condiciones, como mantener el informe de canalización que su equipo revisa diariamente. Revise los cambios de cada artículo a los controles diarios. |
| Día 30+ | Estado estable La comunicación se une a la rutina. Obtienes un cuadro de mando semanal y una revisión mensual de qué delegar a continuación. |
Servicios que encajan
Asistentes de procesamiento de hipotecas
Detalles y límites del rol.
Más información →Coordinadores de transacciones
Coordinación de contrato-a-cerca.
Más información →Administradores de CRM
CRM de referencia y cliente pasado.
Más información →Seguridad y privacidad de datos
Cómo protegemos los datos del prestatario.
Más información →Hipoteca y préstamos: preguntas comunes
¿Sus asistentes son originadores de préstamos con licencia?
No. Solo realizan trabajos administrativos sin licencia y no aceptan solicitudes ni discuten tarifas o términos.
¿Pueden trabajar en Encompass?
Sí, dentro de los roles y permisos que asigna el administrador. Muchas plataformas LOS admiten permisos de rol granulares.
¿Cómo maneja los datos del prestatario?
Los asistentes trabajan solo dentro de sus sistemas, usan MFA, firman acuerdos de confidencialidad y siguen su programa de seguridad de la información.
¿Qué tan rápido puede empezar alguien?
Por lo general, de una a dos semanas a partir de la reunión de ajuste, dependiendo de sus requisitos.
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Recupere sus tardes.
Agende una reunión de 20 minutos. Revisaremos el trabajo que quiere delegar y le diremos con honestidad si un asistente dedicado es la decisión correcta.