نقل ملفات القرض إلى الأمام دون حرق المعالجات الخاصة بك.
مساعدون مخصصون غير مرخصين يقومون بجمع المستندات وتتبع الشروط وتحديث LOS وإطلاع المقترضين والوكلاء - حتى يبقى فريقك المرخص على العمل الذي يتطلب منهم.
ملف القرض هو سباق التتابع من الأوراق.
بين تقديم الطلب والإغلاق ، يمر ملف القرض عبر عشرات الأيدي ومئات المستندات. دفع كشوف ، كشوف الحسابات المصرفية ، أوامر التقييم ، اللقب ، التأمين ، الشروط من الاكتتاب - كل واحد يحتاج إلى طلب ، تلقي ، تسمية ، التحقق من قائمة والمتابعة. عندما يحمل المعالج الكثير من الملفات ، نادراً ما يكون عنق الزجاجة مهارة. هذا هو حجم المطاردة.
مساعد ExecWing يأخذ الجانب الإداري من الملف. وهي تعمل من قوائم المراجعة الخاصة بك داخل نظام منشأ القرض الخاص بك ، وطلب العناصر المفقودة ، ووضع العلامات وتحميل المستندات ، وتتبع الشروط ، وطلب خدمات الطرف الثالث التي تأذن بها وإرسال تحديثات الحالة إلى المقترضين والوكلاء وموظفي القروض باستخدام القوالب الخاصة بك.
الخط الفاصل بين الدعم الإداري والنشاط المرخص له يهم في الإقراض. لا يأخذ مساعدونا الطلبات أو يناقشون الأسعار أو الشروط أو يقدمون القروض أو يتفاوضون بشأنها. هذه هي الأنشطة التي يحكمها قانون SAFE وقواعد الترخيص الحكومية ، وتبقى مع منشئي القروض المرخصين.
المهام التي يمتلكها مساعدك
جمع الوثائق
- إرسال قوائم الاحتياجات وتذكير المقترض
- تسمية, كومة وتحميل الوثائق إلى LOS
- تحقق من المستندات مقابل قائمة التحقق الخاصة بك للتأكد من اكتمالها
- تتبع انتهاء الصلاحية على كشوفات الحساب وأكوام الدفع
خطوط الأنابيب والشروط
- الحفاظ على تقرير خط أنابيب فريقك يستعرض يوميا
- تتبع شروط الاكتتاب والمالكين
- تقييم الطلب والعنوان و VOEs التي توافق عليها
- تنسيق تواريخ الإغلاق مع العنوان والوكلاء
الاتصالات
- حالة رسائل البريد الإلكتروني للمقترضين والوكلاء من القوالب
- إدارة التقويم لموظفي القروض
- تحديثات CRM لمتابعة العميل السابق والإحالة
- بعد وثيقة وثيقة مطاردة والملفات
الأدوات
يعمل مساعدك في حساباتك ، بموجب سياسات الوصول الخاصة بك.
الأدوار التي تناسب
- مساعد معالجة يدعم المعالجات المرخصة
- مساعد موظف إعارة (مهام غير مرخصة)
- منسق الوثائق اللاحقة واللاحقة
- مساعد التسويق وإدارة علاقات العملاء للشركاء الإحالة
ملاحظات الامتثال
ويقوم المساعدون بمهام الكتابية ومهام الدعم فقط. فهي لا تأخذ طلبات القروض، أو تقتبس أو تناقش المعدلات أو الشروط، أو تقدم أو تتفاوض على القروض - وهي أنشطة تتطلب الترخيص بموجب قانون السلامة المالية وقانون الولاية.
بيانات المقترض هي معلومات شخصية غير عامة بموجب قانون غرام ليتش بليلي. يعمل المساعدون فقط في أنظمتك بموجب برنامج أمن المعلومات وضوابط الوصول.
يجب على فريق الامتثال الخاص بك مراجعة نطاق أي دعم خارجي مقابل متطلبات المستثمر والمستودع والدولة.
كيف هذا خرائط لخططنا
مساعد واحد متفرغ بدوام جزئي أو بدوام كامل (عادة 20 أو 40 ساعة عمل في الأسبوع). من شهر إلى شهر ، وإلغاء لمدة 30 يومًا ، ورسوم تحويل لمرة واحدة ، مقتبسة عند الطلب إذا كنت ترغب في استئجارها مباشرة.
| الخطة | السعر | عندما تناسبها |
|---|---|---|
| الأساسية | عرض سعر لكل دور | جمع الوثائق وإدخال بيانات قانون البحار. |
| النمو | عرض سعر لكل دور | يضيف خط أنابيب وتتبع الحالة. |
| السلطة التنفيذية | عرض سعر لكل دور | مساعد أقدم لمدير فرع أو إنتاج LO. |
تفاصيل الخطة الكاملة على صفحة التسعير.
واقعية أول 30 يوما
كيف الرهن العقاري والإقراض نموذجي سلالم المشاركة. يتم تعيين خطتك في الاجتماع وتعديلها إلى إجراءات التشغيل الخاصة بك.
| متى | ماذا يحدث |
|---|---|
| الأسبوع الأول | الوصول والأدوات والتظليل يحصل مساعدك على حسابات في Encompass و Calyx و Arive وظلال العملية الحالية لجمع المستندات. أنت تشارك SOPs أو تسجل تجولًا قصيرًا ؛ يحولونها إلى قوائم مرجعية مكتوبة. |
| الأسبوع الثاني | سير العمل المملوك الأول أنها تأخذ ملكية إرسال قوائم الاحتياجات والمقترض تذكير والتسمية، كومة وتحميل الوثائق إلى لوس، مع مراجعتك على كل بند. يستعرض ExecWing QA المخرجات مقابل القائمة المرجعية. |
| Weeks 3–4 | وسّع النطاق إضافة خط أنابيب وظروف العمل مثل الحفاظ على تقرير خط أنابيب فريقك يستعرض يوميا. مراجعة التحولات من كل عنصر إلى الشيكات الفورية اليومية. |
| Day 30+ | حالة ثابتة التواصل ينضم إلى الروتين. تحصل على بطاقة أداء أسبوعية ومراجعة شهرية لما يجب تفويضه بعد ذلك. |
الرهن العقاري والإقراض: أسئلة شائعة
هل مساعديك مرخصين منشئي القروض؟
لا. وهم يؤدون أعمالا إدارية غير مرخصة فقط ولا يأخذون طلبات أو يناقشون أسعارا أو شروطا.
هل يمكن أن يعمل في Encompass؟
نعم ، ضمن الأدوار والأذونات التي يعينها المشرف. تدعم العديد من منصات LOS أذونات الدور الحبيبية.
كيف تتعامل مع بيانات المقترض؟
يعمل المساعدون فقط داخل أنظمتك ، ويستخدمون MFA ، ويوقعون اتفاقيات السرية ويتبعون برنامج أمن المعلومات الخاص بك.
ما مدى السرعة التي يمكن أن يبدأ بها الشخص؟
عادة من أسبوع إلى أسبوعين من الاجتماع المناسب ، اعتمادًا على متطلباتك.
أدلة ذات صلة
تتبع حالة الرهن العقاري: A تجهيز-دعم Playbook
كيف يمكن لوسطاء الرهن العقاري والمقرضين تنظيم جمع الوثائق وتتبع حالة الاكتتاب مع موظفي دعم المعالجة غير المرخصة.
اقرأ الدليل ←الأمن والامتثالقاعدة ضمانات FTC: نظرة عامة باللغة الإنجليزية للشركات الصغيرة التي تستخدم المساعدين
نظرة عامة بسيطة باللغة الإنجليزية لقاعدة ضمانات FTC للشركات المالية الصغيرة - معدي الضرائب وسماسرة الرهن العقاري والتجار وغيرهم - وكيف يؤثر على العمل مع المساعدين عن بعد.
اقرأ الدليل ←صناعة كتب اللعبوثائق ما بعد الإغلاق والتتبع: دليل عمليات الرهن العقاري
كيف المقرضين الرهن العقاري والسماسرة استخدام مساعد ما بعد الإغلاق عن بعد لملفات التدقيق، مطاردة الوثائق زائدة والحفاظ على تسليم المستثمرين في الموعد المحدد.
اقرأ الدليل ←الأدوار الإلزامية للرهن العقاري والإقراض
المهام اليومية والأدوات ومؤشرات الأداء الرئيسية والوتيرة الأسبوعية وحدود الامتثال لكل دور.
إستعدوا أمسياتكم
حدّد موعدًا لاجتماع مدته 20 دقيقة. سنحدد معك المهام التي تريد تفويضها، ونخبرك بصراحة ما إذا كان المساعد المخصص هو الخيار المناسب لك.