أدوار مساعد للرهن العقاري والإقراض
دعم المعالجة ، وتتبع الحالة ، واتصالات المقترض وأدوار ما بعد الإغلاق ، خارج الأنشطة المرخصة من NMLS. يتم تخصيص كل دور ، بدوام جزئي أو بدوام كامل (عادة 20 أو 40 ساعة عمل في الأسبوع).
كيف تناسب مساعدين مخصص الرهن العقاري والإقراض
الأدوار في هذه الصفحة:
تغلق القروض في الوقت المحدد عندما يتم تتبع الشروط يوميًا ، ويحصل المقترضون على طلبات واضحة ولا ينتظر أي شيء في صندوق الوارد لشخص ما. وهذا العمل مرهق ومتكرر.
المساعدين عن بعد التعامل مع أعمال الدعم غير المرخصة. أخذ الطلبات أو تقديم أو التفاوض على الشروط وأي شيء يتطلب ترخيص NMLS البقاء مع المنشئين المرخص لهم.
مساعد دعم تجهيز
الطلبات والمطاردات وفهارس المستندات حتى يتمكن المعالجون من التركيز على الملف.
التخصصات ذات الصلة: مساعدو معالجة الرهن العقاري
المهام اليومية
- أوامر التحقق والتقييم والعنوان لكل تعليمات المعالج
- طلب مستندات المقترض المفقودة مع القوالب المعتمدة
- تحميل الفهرس في LOS
- تتبع قوائم الشروط وحالة التحديث
- إرسال تحديثات الحالة إلى الوكلاء والمقترضين لكل سياسة
- إعداد الملفات لمراجعة تقديم الاكتتاب
مؤشرات الأداء الرئيسية لتتبع
- الشروط المعلقة حسب العمر
- الوثائق المفهرسة في نفس اليوم
- تحديثات الحالة في الموعد المحدد
- الملفات التي أُعيد تقديمها للعناصر المفقودة
يتم تعيين الأهداف معك في الاجتماع ، بناءً على خط الأساس الخاص بك.
الأدوات التي يعملون بها
حساباتك، تسجيلات الدخول المسماة، سياسات الوصول الخاصة بك.
عينة من الإيقاع الأسبوعي
| يوميا | مسح قائمة الشروط |
|---|---|
| الاثنين | استعراض خط الأنابيب |
| الأربعاء | متابعة الطلبات من طرف ثالث |
| الجمعة | تقرير حالة خط الأنابيب |
مساعد موظف إعارة (غير مرخص)
يدعم خط أنابيب المنشئ والتقويم والاتصال بالشريك.
التخصصات ذات الصلة: مساعدون تنفيذيون
المهام اليومية
- إدارة التقويم وتذكيرات المتابعة قبل الموافقة
- تحديث مراحل CRM
- إعداد تحديثات الشريك والوكيل
- إرسال التسويق المعتمد
- جمع الوثائق الأولية بعد التطبيق المرخص
- إعداد قوائم انتهاء صلاحية معدل القفل لـ LO
مؤشرات الأداء الرئيسية لتتبع
- اكتملت أعمال المتابعة
- تم إرسال تحديثات الشركاء
- انتهاء صلاحية القفل مُعلّم للأمام
يتم تعيين الأهداف معك في الاجتماع ، بناءً على خط الأساس الخاص بك.
الأدوات التي يعملون بها
حساباتك، تسجيلات الدخول المسماة، سياسات الوصول الخاصة بك.
عينة من الإيقاع الأسبوعي
| يوميا | متابعة خطوط الأنابيب |
|---|---|
| ثلاثاء | تحديثات الشركاء |
| الخميس | التسويق |
| الجمعة | اقفل التقرير |
مساعد ما بعد الإغلاق ومراقبة الجودة
يجمع الوثائق اللاحقة ويعد الملفات لتسليم المستثمرين ومراجعة مراقبة الجودة.
التخصصات ذات الصلة: مساعدو معالجة الرهن العقاري
المهام اليومية
- تتبع المستندات التالية (السندات المسجلة ، السياسات النهائية)
- التحقق من اكتمال الملف مقابل قوائم المستثمرين المرجعية
- إعداد الملفات لمراجعة مراقبة الجودة
- متابعة بنود المستثمرين المعلقة
- الحفاظ على تقارير ما بعد الإغلاق
- أرشفة الملفات إلى مستوى
مؤشرات الأداء الرئيسية لتتبع
- الوثائق المتأخرة المعلقة
- سن التشويق للمستثمر
- اكتمل تسليم الملفات
يتم تعيين الأهداف معك في الاجتماع ، بناءً على خط الأساس الخاص بك.
الأدوات التي يعملون بها
حساباتك، تسجيلات الدخول المسماة، سياسات الوصول الخاصة بك.
عينة من الإيقاع الأسبوعي
| الاثنين | مستندات زائدة |
|---|---|
| الأربعاء | تعليق المستثمرين |
| الجمعة | تقرير ما بعد الإقفال |
ما لا تفعله هذه الأدوار
حدود واضحة تحميك أنت وعملائك ومساعدك. يتم كتابتها في كل نطاق من مجالات العمل.
عدم تلقي الطلبات أو تقديم أو التفاوض على الأسعار أو الشروط أو الأنشطة الأخرى التي تتطلب ترخيص NMLS.
تتم حماية بيانات المقترض بموجب GLBA وقاعدة ضمانات FTC كما تنطبق على شركتك.
لا يتم التعامل مع تعليمات الأسلاك وأموال الإغلاق من قبل المساعد.
القرارات الائتمانية والاكتتاب البقاء مع الموظفين المرخص لهم والمصرح لهم.
المعلومات العامة فقط ، وليس المشورة القانونية أو الضريبية أو الامتثال. يقرر مالك الامتثال الخاص بك ما ينطبق على عملك.
من الاجتماع المناسب إلى دور العمل
1. تناسب الاجتماع
نحن نحدد عبء العمل الخاص بك مقابل الأدوار المذكورة أعلاه ونوصي من أين تبدأ.
٢ - القائمة المختصرة
يمكنك مقابلة المرشحين الذين تم فحصهم مسبقًا لأدوات هذه الصناعة وسير العمل.
٣. أونبواردينغ
الوصول الأقل امتيازا، إجراءات التشغيل الخاصة بك وخطة مكتوبة لمدة 30 يوما مع مؤشرات الأداء الرئيسية أعلاه.
4. إدارة الجودة
بطاقات الأداء الأسبوعية والتدريب من حسابك في ExecWing.
الصفحات ذات الصلة
الرهن العقاري والإقراض: نظرة عامة على الصناعة
كيف يدعم ExecWing هذه الصناعة ، مع الأدوات والأسئلة الشائعة.
اقرأ المزيد ←تتبع حالة الرهن العقاري: A تجهيز-دعم Playbook
كيف يمكن لوسطاء الرهن العقاري والمقرضين تنظيم جمع الوثائق وتتبع حالة الاكتتاب مع غير المرخصة
اقرأ المزيد ←قاعدة ضمانات FTC: نظرة عامة باللغة الإنجليزية للشركات الصغيرة التي تستخدم المساعدين
نظرة عامة بسيطة باللغة الإنجليزية لقاعدة ضمانات FTC للشركات المالية الصغيرة - معدي الضرائب وسماسرة الرهن العقاري والتجار
اقرأ المزيد ←برامج المؤسسات
قرون مخصصة والحوكمة وإعداد التقارير للمنظمات متعددة الفرق.
اقرأ المزيد ←جميع الأدوار Playbooks
أدوار مساعدة إلزامية لكل صناعة نخدمها.
اقرأ المزيد ←أدوار الرهن العقاري والإقراض: الأسئلة الشائعة
هل يمكن لمساعد خارجي العمل على ملفات الرهن العقاري؟
يستخدم العديد من المقرضين دعم المعالجة الخارجية للمهام غير المرخصة. يقرر فريق الامتثال الخاص بك النطاق ، وتنطبق متطلبات المستثمر والدولة.
هل سيتحدثون مع المقترضين؟
لطلبات المستندات وتحديثات الحالة باستخدام القوالب المعتمدة؛ وليس حول المعدلات أو المصطلحات.
أي لوس؟
وتشمل النظم المشتركة إنكومباس؛ نحن تدريب على يدكم.
Can the assistant talk to borrowers about loan terms?
They can collect documents, schedule and update status using approved language. Explaining terms, quoting rates and credit decisions stay with your licensed loan officers.
Will they work in our LOS and point-of-sale tools?
Yes, with a named login and the permissions you set, in Encompass or the system you already use.
How do you keep this on the unlicensed side of mortgage work?
The written scope lists what the assistant may do and what stays with licensed staff. We recommend your compliance officer review that scope before onboarding.
Can they order appraisals, voes and title?
Yes, against your vendor list and your disclosure timing rules. They track conditions; underwriting decisions stay with your underwriters.
What about TRID timing and disclosures?
They can track dates and alert the processor or officer. Disclosure content and timing decisions stay with your licensed or designated staff.
ما هو دور الرهن العقاري والإقراض الذي يجب أن تبدأ به؟
حدد موعدًا لمدة 20 دقيقة. سنقوم بتعيين عبء العمل الخاص بك لهذه الأدوار ونقول لك بصراحة أين يساعد مساعد مخصص أكثر من غيرها.