Roles de asistente para hipotecas y préstamos
Soporte de procesamiento, seguimiento de condición, comunicación del prestatario y roles posteriores al cierre, fuera de las actividades con licencia NMLS. Cada puesto es dedicado, a tiempo parcial o a tiempo completo (típicamente semanas de trabajo de 20 o 40 horas).
Cómo se ajustan los asistentes dedicados a hipotecas y préstamos
Roles en esta página:
Los préstamos se cierran a tiempo cuando las condiciones se rastrean diariamente, los prestatarios reciben solicitudes claras y nada espera en la bandeja de entrada de alguien. Ese trabajo es documentalmente pesado y repetitivo.
Los asistentes remotos se encargan del trabajo de soporte sin licencia. Tomar solicitudes, ofrecer o negociar términos y cualquier cosa que requiera una licencia NMLS se queda con sus originadores con licencia.
Asistente de soporte de procesamiento
Orders, chases and indexes documents so processors can focus on the file.
Especialización relacionada: Asistentes de procesamiento de hipotecas
Tareas cotidianas
- Verificaciones de pedidos, tasaciones y título por instrucciones del procesador
- Solicitar documentos de prestatario faltantes con plantillas aprobadas
- Cargas de índice en el LOS
- Seguimiento de listas de condiciones y estado de actualización
- Enviar actualizaciones de estado a agentes y prestatarios por póliza
- Preparar los archivos para la suscripción de revisión de envío
KPIs a rastrear
- Condiciones excepcionales por edad
- Documentos indexados el mismo día
- Actualizaciones de estado según lo programado
- Archivos reenviados para elementos faltantes
Los objetivos se establecen con usted en la reunión, según su propia línea de base.
Herramientas en las que trabajan
Sus cuentas, sus inicios de sesión, sus políticas de acceso.
Muestra de cadencia semanal
| Diario | Barrido de lista de condición |
|---|---|
| Lun | Revisión de tuberías |
| Mierda | Seguimientos de pedidos de terceros |
| Fri | Informe de estado del gasoducto |
Asistente de préstamo (sin licencia)
Soporta la canalización del originador, el calendario y la comunicación del socio.
Especialización relacionada: Asistentes ejecutivos
Tareas cotidianas
- Administrar recordatorios de seguimiento del calendario y la aprobación previa
- Actualizar etapas de CRM
- Preparar actualizaciones de socios y agentes
- Enviar marketing aprobado
- Recopilar los documentos iniciales después de la solicitud con licencia
- Preparar listas de caducidad de bloqueo de velocidad para el LO
KPIs a rastrear
- Seguimientos completados
- Actualizaciones de socios enviadas
- Expiraciones de bloqueo marcadas hacia adelante
Los objetivos se establecen con usted en la reunión, según su propia línea de base.
Herramientas en las que trabajan
Sus cuentas, sus inicios de sesión, sus políticas de acceso.
Muestra de cadencia semanal
| Diario | Seguimientos de tuberías |
|---|---|
| Mar | Actualizaciones de socios |
| Jue | Comercialización |
| Fri | Informe de bloqueo |
Asistente de post-cierre y control de calidad
Recopila documentos finales y prepara archivos para la entrega al inversor y la revisión de control de calidad.
Especialización relacionada: Asistentes de procesamiento de hipotecas
Tareas cotidianas
- Seguimiento de documentos posteriores (escrituras grabadas, políticas finales)
- Verifique la integridad del archivo contra las listas de verificación de los inversores
- Preparar archivos para la revisión de control de calidad
- Seguimiento de artículos de suspenso para inversores
- Mantener los informes posteriores al cierre
- Archivar archivos al estándar
KPIs a rastrear
- Documentos pendientes
- Edad de suspense del inversor
- Archivos entregados completos
Los objetivos se establecen con usted en la reunión, según su propia línea de base.
Herramientas en las que trabajan
Sus cuentas, sus inicios de sesión, sus políticas de acceso.
Muestra de cadencia semanal
| Lun | Documentos de seguimiento |
|---|---|
| Mierda | Suspense de los inversores |
| Fri | Informe posterior al cierre |
Lo que estos roles no hacen
Los límites claros lo protegen a usted, a sus clientes y a su asistente. Están escritos en cada ámbito de trabajo.
No aceptar solicitudes, ofrecer o negociar tarifas o términos u otras actividades que requieran una licencia NMLS.
Los datos de los prestatarios están protegidos por la GLBA y la Regla de Salvaguardias de la FTC, ya que se aplican a su empresa.
Las instrucciones y los fondos de cierre nunca son manejados por el asistente.
Las decisiones de crédito y suscripción se quedan con el personal con licencia y autorizado.
Información general solamente, no legal, fiscal o de cumplimiento. Su propietario de cumplimiento decide lo que se aplica a su negocio.
De la reunión adecuada a un rol de trabajo
1. Reunión en forma
Asignamos su carga de trabajo en función de los roles anteriores y recomendamos por dónde empezar.
2. Lista abreviada
Usted entrevista a candidatos previamente seleccionados para las herramientas y flujos de trabajo de esta industria.
3. Onboarding
Acceso con menos privilegios, sus SOP y un plan escrito de 30 días con los KPI anteriores.
4. Calidad gestionada
Tarjetas de puntuación semanales y entrenamiento de su cuenta de ExecWing.
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¿Puede un asistente offshore trabajar en archivos hipotecarios?
Muchos prestamistas utilizan el soporte de procesamiento offshore para tareas sin licencia. Su equipo de cumplimiento decide el alcance y se aplican los requisitos del inversionista y del estado.
¿Hablarán con los prestatarios?
Para solicitudes de documentos y actualizaciones de estado con plantillas aprobadas; no se trata de tasas o términos.
¿Cuál LOS?
Los sistemas comunes incluyen Encompass; entrenamos en el suyo.
Can the assistant talk to borrowers about loan terms?
They can collect documents, schedule and update status using approved language. Explaining terms, quoting rates and credit decisions stay with your licensed loan officers.
Will they work in our LOS and point-of-sale tools?
Yes, with a named login and the permissions you set, in Encompass or the system you already use.
How do you keep this on the unlicensed side of mortgage work?
The written scope lists what the assistant may do and what stays with licensed staff. We recommend your compliance officer review that scope before onboarding.
Can they order appraisals, voes and title?
Yes, against your vendor list and your disclosure timing rules. They track conditions; underwriting decisions stay with your underwriters.
What about TRID timing and disclosures?
They can track dates and alert the processor or officer. Disclosure content and timing decisions stay with your licensed or designated staff.
¿Con qué función hipotecaria y crediticia debe comenzar?
Programe una reunión de 20 minutos. Asignaremos su carga de trabajo a estos roles y le diremos honestamente dónde ayuda más un asistente dedicado.