Ilipat ang mga file ng utang pasulong nang hindi sinusunog ang iyong mga processor.
Nakaalay, hindi-lisensiyadong mga katulong na nangongolekta ng mga dokumento, mga kondisyon sa track, i-update ang iyong nabura at patuloy na nagpapaalam ang mga nanghihiram at ahente – kaya ang iyong lisensiyadong koponan ay nananatili sa trabaho na nangangailangan ng mga ito.
Ang isang file ng utang ay isang relay race ng mga papeles.
Sa pagitan ng aplikasyon at pagsasara, isang salansan ng utang ang dumaraan sa dose - dosenang kamay at daan - daang dokumento. Ang pagbabayad ng staubs, mga statement ng bangko, VOEs, pagtatantiya ng mga order, titulo, seguro, mga kalagayan mula sa underwriting — ang bawat isa ay nangangailangan ng paghiling, pagtanggap, pagpapangalan, pagsusuri laban sa isang listahan at pagsubaybay. Kapag ang isang processor ay nagdadala ng napakaraming files, ang boltneck ay bihirang kasanayan. Ito ang lakas ng paghahabol.
Isang katulong sa ExecWing ang pumapanig sa tanggapang pampangasiwaan. Sila’y nagtatrabaho mula sa inyong talaan sa loob ng inyong sistemang pinagmulan, humihiling ng nawawalang mga bagay, tatak at mga dokumentong mayload, mga kondisyon sa listahan, nag - oorder ng ikatlong-party na paglilingkod na pinahihintulutan mo at nagpapadala ng status update sa mga nanghihiram, mga ahente at mga opisyal ng pautang na ginagamit ang iyong mga template.
Ang guhit sa pagitan ng suportang administratibo at lisensiyadong gawain ay mahalaga sa pagpapautang. Ang ating mga katulong ay hindi tumatanggap ng mga aplikasyon, nag - uusap - usap tungkol sa mga halaga o mga termino, o nag - aalok o nakikipag - ayos ng mga utang. Ang mga ito ay mga gawaing pinamamahalaan ng mga patakaran ng SAFE Act at paglilisensiya ng estado, at ito'y nananatili sa iyong lisensiyadong mga tagapagkaloob ng utang.
Ang iyong katulong ay may - ari ng mga gawain
Ang koleksiyon ng mga dokumento
- Magpadala ng listahan ng mga pangangailangan at maniningil ng mga paalaala
- Label, magsalansan at mag - download ng mga dokumento sa nawalang lupa
- Suriin ang mga dokumento laban sa iyong listahan para sa pagiging kumpleto
- Mga expiration sa pag - uulat ng mga pangungusap at pagbabayad ng mga stub
Pipeline & mga kondisyon
- Panatilihin ang report ng tubo ng iyong pangkat araw - araw
- Pagsubaybay sa ilalim ng mga kalagayan sa pagsulat at sa mga may - ari
- Mga pagtaya sa kaayusan, titulo at VOE na sinasang - ayunan mo
- Isaayos ang mga petsa ng pagsasara na may pamagat at mga ahente
Pakikipagtalastasan
- Ilagay ang mga email sa mga nanghihiram at mga ahente mula sa mga template
- Ang pangangasiwa sa Kalendaryo para sa mga opisyal ng utang
- CRM updates para sa path-client at referral na sumusunod-up
- Tapos na ang dokumento para habulin at isalansan
Mga Kasangkapan
Ang iyong katulong ay nagtatrabaho sa iyong mga kuwenta, sa ilalim ng iyong mga patakaran.
Mga papel na angkop
- Pagproseso ng katulong na sumusuporta sa lisensiyadong mga processor
- Loan opisyal na katulong (hindi-lisensiyadong mga gawain)
- Post-closing at following-document coordinator
- Palengke at CRM assistant para sa mga referral partners
Mga nota ng Kompidensiyal
Ang mga tumutulong ay gumaganap lamang ng mga tungkulin ng klero at sumusuporta sa mga tungkulin. Hindi sila kumukuha ng mga aplikasyon sa pautang, sumisipi o nag-uusap ng mga rate o termino, o nag-aalok o nangungupahan ng mga utang – mga gawaing nangangailangan ng paglilisensiya sa ilalim ng Batas ng SAFE at batas ng estado.
Ang Borrower data ay hindi publikong personal na impormasyon sa ilalim ng Gramm-Leach-Bliley Act. Ang mga tumutulong ay nagtatrabaho lamang sa iyong mga sistema sa ilalim ng iyong programang impormasyon-seguridad at mga kontrol na pang-akademiko.
Dapat repasuhin ng iyong masunuring pangkat ang lawak ng anumang suporta sa dalampasigan laban sa iyong mamumuhunan, bodega at mga kahilingan ng estado.
Kung paano ito makikita sa ating mga plano
Isang dedikadong katulong, sa isang part-time o full-time na batayan (karaniwan nang 20- o 40-oras na mga pagtatrabaho sa trabaho). Month-to-month, 30-day na pagpapawalang-bisa, at isang one-time na bayad sa konbersiyon, na sinipi sa kahilingan kung nais mong kunin ang mga ito nang tuwiran.
| Magplano | Halaga | Kapag ito ay angkop |
|---|---|---|
| Baluti | May quote bawat tungkulin | Ang paglikom ng dokumento at pag-alis ng entry ng datos. |
| Paglago | May quote bawat tungkulin | Dagdagan ang pipeline at condition tracking. |
| Tagapangasiwa | May quote bawat tungkulin | Senior assistant sa isang manager ng sangay o paggawa ng LO. |
Buong planong mga detalye tungkol sa Pag - uuri sa pahina.
Isang makatotohanang unang 30 araw
Kung paano isang tipikal na Mortgage & Luntiang mga rampang pang-ekonomiya. Ang iyong plano ay itinakda sa pulong at iniangkop sa iyong mga SOS.
| Kailan | Ano ang nangyayari |
|---|---|
| Linggo 1 | Access, mga kagamitan at paglilim Ang iyong katulong ay nakakakuha ng mga account sa Encompass, Calyx, Arive at nililiman ang kasalukuyang proseso para sa pangongolekta ng dokumento. Nagbabahagi ka ng mga SOC o nagtatala ng maiikling paglalakad; ginagawa nila itong nasusulat na mga talaan. |
| Linggo 2 | Unang mga daloy ng trabaho na pag - aari They take ownership of send needs lists and borrower reminders and label, stack and upload documents to the LOS, with your review on every item. ExecWing QA reviews output against the checklist. |
| Mga Linggo 3–4 | Pagpapalawak Idagdag ang pipeline & mga kondisyon na gaya ng pagpapanatili sa tubo ay nag - uulat sa iyong mga review ng pangkat araw - araw. Mag - iskedyul ng pagbabago mula sa bawat bagay tungo sa araw - araw na mga tseke. |
| Araw 30+ | Pabagu - bagong kalagayan Ang pakikipagtalastasan ay kasama sa rutina. Kumuha ka ng isang lingguhang iskor at isang buwanang review ng kung ano ang susunod na iaatas. |
Mga serbisyong angkop sa
Pagpoproseso ng mga Tulong
Magtakda ng mga detalye at limitasyon.
Alamin pa →Mga Koordinado ng Pagbabago
Kontract-to-close na koordinasyon.
Alamin pa →Mga Administrador ng CRM
Tumutukoy at nakaraang-lisensiya CRM.
Alamin pa →Seguridad & data privacy
Kung paano natin iniingatan ang mga impormasyon tungkol sa nanghihiram.
Alamin pa →Mortgage & Linding: karaniwang mga tanong
Ang iyo bang mga katulong ay lisensiyadong mga tagagawa ng utang?
Hindi. Sila ay nagsasagawa ng hindi-lisensiyadong gawaing administratibo lamang at hindi kumukuha ng mga aplikasyon o talakayan ng mga rate o termino.
Maaari ba silang magtrabaho sa Encompass?
Oo, sa loob ng mga papel at ipinahihintulot ang iyong mga atas. Sinusuportahan ng maraming displace ang mga granular na papel na permiso.
Paano mo pinangangasiwaan ang paghiram ng datos?
Ang mga tumutulong ay gumagana lamang sa loob ng iyong mga sistema, gamitin ang MFA, lumagda ng mga kasunduang lihim at sundin ang iyong programang information-security.
Gaano kabilis maaaring magsimula ang isa?
Karaniwan nang isa hanggang dalawang linggo mula sa angkop na pulong, depende sa iyong mga kahilingan.
Mga kaugnay na giya
Pagsubaybay sa Kalagayan ng Mortgage: Isang Proklamasyong-Support na Playbook
Kung paanong ang mga sangla ay maaaring mag-organisa ng koleksiyon ng dokumento at underwriting condition tracking sa pamamagitan ng non-lisensed processing staff.
Basahin ang gabay →Seguridad at KatuturanIniingatan ng FTC ang Pamamahala: Isang Plain-English Overview para sa mga Maliit na Firm na Gumagamit ng mga Tulong
Isang payak-English na sumaryo ng Pamamahala ng FTC Guwards para sa mga maliliit na kompanya ng pananalapi – ang mga tagahanda ng buwis, mga ahente ng sangla, mga negosyante at iba pa — at kung paano ito nakakaapekto sa pagtatrabaho sa mga malalayong katulong.
Basahin ang gabay →Industriyal na mga PlaybookPost-Closing at Trailing Documents: Isang Giya sa Mortgage
Kung paano gumagamit ng remote post-closing assistant sa mga audit file ang mga nagpautang at mga broker, habulin ang mga dokumento at panatilihing nasa iskedyul ang pamumuhunan.
Basahin ang gabay →Mga Bagong - panahong papel para sa Mortgage & Linding
Pang-araw-araw na mga gawain, kasangkapan, KPI, lingguhang kandidatura at pagsunod sa mga hangganan para sa bawat papel.
Bumalik ka sa gabi.
Mag-iskedyul ng 20-minutong meeting. Aalamin namin ang mga gawaing gusto mong ipasa at tapat naming sasabihin kung tama para sa iyo ang isang dedikadong assistant.