Déplacez les fichiers de prêt vers l'avant sans brûler vos processeurs.
Des assistants dédiés et non licenciés qui collectent les documents, suivent les conditions, mettent à jour votre LOS et informent les emprunteurs et les agents afin que votre équipe licenciée reste sur le travail qui les nécessite.
Un dossier de prêt est une course de relais de la paperasse.
Entre la demande et la clôture, un dossier de prêt passe par des dizaines de mains et des centaines de documents. Les talons de paie, les relevés bancaires, les VOE, les ordres d'évaluation, le titre, l'assurance, les conditions de souscription - chacun a besoin de demander, de recevoir, de nommer, de vérifier une liste et de faire un suivi. Lorsqu'un processeur transporte trop de fichiers, le goulot d'étranglement est rarement une compétence. C’est le volume de la chasse.
Un assistant ExecWing prend le côté administratif du fichier. Ils fonctionnent à partir de vos listes de contrôle dans votre système d'origination de prêt, demandent des articles manquants, étiquettent et téléchargent des documents, suivent les conditions, commandent des services tiers que vous autorisez et envoient des mises à jour de statut aux emprunteurs, aux agents et aux agents de prêt en utilisant vos modèles.
La ligne de démarcation entre le soutien administratif et les activités autorisées en matière de prêt. Nos assistants ne prennent pas de demandes, ne discutent pas des taux ou des conditions, n’offrent pas ou ne négocient pas de prêts. Ce sont des activités régies par la loi SAFE et les règles de licence de l'État, et elles restent avec vos initiateurs de prêts autorisés.
Tâches de votre assistant
Collecte de documents
- Envoyer des listes de besoins et des rappels d'emprunteurs
- Étiqueter, empiler et télécharger des documents vers le LOS
- Vérifier l'exhaustivité des documents par rapport à votre liste de contrôle
- Suivre les expirations sur les relevés et les talons de paie
Pipeline & conditions
- Maintenez le rapport de pipeline que votre équipe examine quotidiennement
- Conditions de souscription de la voie et propriétaires
- Commander des évaluations, des titres et des VOE que vous approuvez
- Coordonner les dates de clôture avec le titre et les agents
Communication
- E-mails de statut aux emprunteurs et aux agents à partir de modèles
- Gestion du calendrier pour les agents de prêt
- Mises à jour CRM pour le suivi des clients passés et des références
- Recherche et dépôt de documents après la fermeture
Outils
Votre assistant travaille dans vos comptes, sous vos politiques d'accès.
Des rôles qui correspondent
- Assistant de traitement prenant en charge les processeurs sous licence
- Assistant de prêt (tâches non autorisées)
- Coordinateur de documents de suivi et de post-fermeture
- Assistant marketing et CRM pour les partenaires référents
Notes de conformité
Les assistants n'exercent que des fonctions de bureau et de soutien. Ils ne prennent pas de demandes de prêt, ne citent ni ne discutent des taux ou des conditions, ni n’offrent ou ne négocient des prêts – activités qui nécessitent une licence en vertu de la loi SAFE et de la loi de l’État.
Les données de l'emprunteur sont des informations personnelles non publiques en vertu de la loi Gramm-Leach-Bliley. Les assistants travaillent uniquement dans vos systèmes sous votre programme de sécurité de l'information et vos contrôles d'accès.
Votre équipe de conformité devrait examiner la portée de tout support offshore par rapport aux exigences de votre investisseur, de votre entrepôt et de votre État.
Comment ces cartes à nos plans
Un assistant dédié, à temps partiel ou à temps plein (généralement des semaines de travail de 20 ou 40 heures). Mois par mois, annulation de 30 jours et frais de conversion uniques, indiqués sur demande si vous souhaitez les louer directement.
| Plan | Prix | Quand il convient |
|---|---|---|
| Noyau | Devis par poste | Collecte de documents et saisie de données LOS. |
| Croissance | Devis par poste | Ajoute le suivi des pipelines et des conditions. |
| Exécutif | Devis par poste | Assistante principale d'un directeur de succursale ou d'un responsable de production. |
Tous les détails sur le plan page de tarification.
Un premier 30 jours réaliste
Comment un engagement hypothécaire typique et prêt rampe. Votre plan est défini lors de la réunion et ajusté à vos SOP.
| Quand | Ce qui se passe |
|---|---|
| Semaine 1 | Accès, outils et shadowing Votre assistant obtient des comptes dans Encompass, Calyx, Arive et ombres le processus actuel pour la collection de documents. Vous partagez des SOP ou enregistrez de courtes étapes; ils les transforment en listes de contrôle écrites. |
| Semaine 2 | Flux de travail propriétaires Ils prennent possession des listes de besoins d'envoi et des rappels d'emprunteur et de l'étiquette, empilent et téléchargent des documents sur le LOS, avec votre avis sur chaque élément. ExecWing QA examine la sortie par rapport à la liste de contrôle. |
| Weeks 3–4 | Étendre la portée Ajoutez des travaux de pipeline et de conditions, tels que maintenir le rapport de pipeline que votre équipe examine quotidiennement. Les révisions passent de chaque élément à des vérifications ponctuelles quotidiennes. |
| Jour 30+ | État stable La communication rejoint la routine. Vous obtenez un tableau de bord hebdomadaire et un examen mensuel de ce que vous devez déléguer ensuite. |
Des services qui correspondent
Assistants au traitement des hypothèques
Détails et limites du rôle.
En savoir plus →Coordonnateurs des transactions
Contrat-à-coordination étroite.
En savoir plus →Administrateurs CRM
Référencement et CRM passé client.
En savoir plus →Sécurité & confidentialité des données
Comment nous protégeons les données des emprunteurs.
En savoir plus →Hypothèque et prêt : questions courantes
Vos assistants sont-ils des initiateurs de prêts agréés?
Non. Ils n'effectuent que des tâches administratives non autorisées et ne prennent pas de demandes ou ne discutent pas de tarifs ou de conditions.
Peuvent-ils travailler dans Encompass ?
Oui, dans les rôles et autorisations que votre administrateur attribue. De nombreuses plates-formes LOS prennent en charge les autorisations de rôle granulaire.
Comment gérez-vous les données des emprunteurs?
Les assistants travaillent uniquement dans vos systèmes, utilisent le MFA, signent des accords de confidentialité et suivent votre programme de sécurité de l'information.
À quelle vitesse quelqu'un peut-il commencer?
Typiquement une à deux semaines à partir de la réunion d'ajustement, selon vos besoins.
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Tâches quotidiennes, outils, indicateurs de performance clés, cadence hebdomadaire et limites de conformité pour chaque rôle.
Ramenez vos soirées.
Planifiez une réunion de 20 minutes. Nous ferons le point sur les tâches que vous voulez déléguer et vous dirons franchement si un assistant dédié est la bonne option.